Machen Sie Ihren Ruhestand zur besten Zeit Ihres Lebens: Mit 66 Jahren, da fängt das Leben an – man muss nur rechtzeitig planen! Also fängt man am besten sofort damit an. Für einen sorglosen Lebensabend braucht es einen strategisch durchdachten Finanzplan. Eine ehrliche Bestandesaufnahme und ein solider Plan machen den Anfang. Rund die Hälfte der Schweizer Bevölkerung ist 50 Jahre alt oder älter. Die Pensionsplanung ist also ein Thema, das einen Grossteil der Bevölkerung in den nächsten Jahren beschäftigen wird.

Bei der Finanzplanung für die Zeit nach dem Erwerbsleben gilt es, diverse Grössen zu beachten wie etwa die Einnahmequellen, das Ausgabenbudget, die Liquiditäts- und Vermögensentwicklung, die Schulden- und Steueroptimierung, allfällige Anlagerisiken und das Ehe- und Erbrecht.

Das klingt nach ganz schön viel, darum ist für Ihre persönliche Situation eine umfassende Beratung angezeigt. Grundsätzlich gilt: Je eher Sie sich mit Ihren finanziellen Verhältnissen befassen, desto besser, denn desto früher kann richtig geplant und interveniert werden, um allfällige finanzielle Lücken noch schliessen zu können.

Ihre Wünsche, Ziele und Bedürfnisse stehen immer im Zentrum.